En matière de sécurité financière, le groupe Crédit Agricole accorde une extrême importance à la prévention du blanchiment des capitaux, la lutte contre le financement du terrorisme, la gestion du gel des avoirs et des embargos et le respect de listes de pays sous sanctions.
La lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme est prise en charge par la Direction de la conformité du Groupe.
Les procédures intègrent notamment les nouvelles exigences européennes relative à la prévention de l’utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme.

Lutter contre le blanchiment de capitaux

Une vigilance constante contre le blanchiment d’argent : de l’entrée en relation à la fin de la collaboration.
Une cartographie des risques de blanchiment a été réalisée dans l’ensemble des entités et métiers du Groupe pour créer un dispositif de vigilance adapté au niveau de risque identifié tout au long de la relation.

•  Lors de l’entrée en relation : un premier filtre s’opère grâce aux vérifications requises sur l’identification du client ; pour cela nous nous appuyons sur la connaissance des clients et des bases de données spécialisées.
•  Pendant la relation d’affaires, une vigilance adaptée et proportionnée au niveau de risques identifiés est exercée. A cet effet, nous mettons à disposition de nos collaborateurs des outils informatiques de profilage des clients et de détection d’opérations inhabituelles.

Lutter contre le financement du terrorisme

La lutte contre le financement du terrorisme : un criblage constant des fichiers clients, lors de l’entrée et au cours de la relation, avec les listes de sanctions ainsi que la surveillance des opérations internationales.