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  • 06.03.2017
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Foncaris, 80 ans de garantie mutuelle

 

Crée en 1935, la plus ancienne filiale nationale du groupe Crédit Agricole S.A.était à l'origine un Fonds commun de garantie.

Son activité se répartit entre la garantie financière en faveur des Caisses régionales sur leurs risques entreprises, l'expertise financière et sectorielle, principalement dans le secteur agro-alimentaire et la gestion de Fonds propres.

Son intervention est décisive sur certains dossiers permettant la réalisation d’opérations de place significatives  par les Caisses régionales, à l’image de l’opération de financement d’Agrial en octobre dernier.  En 2016, elle a octroyé près de 3,5 Mds€ de garanties financières pour près de 180 Groupes garantis et plus de 800 emprunteurs.

Histoire :

  • 1935 : Création par un décret-loi du 28/09/1935. Géré par la Caisse Nationale de Crédit Agricole. A sa création, la garantie est limitée aux dépôts
  • 1955 : couverture des groupes coopératifs
  • 1979 : couverture des groupes non coopératifs
  • 1988 : Le Fonds commun de garantie est fusionné avec la CNCA lors de l’opération de mutualisation.
  • 1989 : Le Fonds commun de garantie devient une société anonyme, filiale à 100% de Crédit Agricole SA, à conseil d’administration à parité de Présidents et Directeurs Généraux de Caisses Régionales et de représentants de Crédit Agricole SA
  • 2000 : couverture des collectivités publiques
  • 2005 : élargissement du champ d’activité à LCL
  • 2010 : arrêt de la couverture des nouvelles collectivités publiques
  • 2011/2012 : arrêt  progressif de la couverture de LCL
  • 2012 : rattachement de FONCARIS au pôle Agriculture et Agroalimentaire de Crédit Agricole SA
  • 2014 : FONCARIS devient une société de financement suite à l’évolution de la définition des établissements de crédit dans le cadre de la mise en œuvre de la CRD4

Rôle et missions :

FONCARIS a aujourd’hui pour mission d'accompagner les Caisses régionales dans leur développement sur le marché des entreprises de taille intermédiaire et des grandes entreprises.

6 missions principales :

  • Sécuriser le développement des CR sur le marché des Entreprises grâce au double regard sur leurs plus grands engagements,
  • Partager les risques de crédit Corporate à hauteur de 50% des engagements => 6 930 M€ de crédits CR garantis par FONCARIS au 31/12/2014, soit un portefeuille crédit FONCARIS de 3 461 Md€,
  • Développer au sein du Pôle Agroalimentaire, une  expertise sectorielle élargie et prospective permettant d’éclairer la prise de risque de crédit :
    • particulièrement sur les grandes filières agroalimentaires (céréales, lait, fruits et légumes, viande, vins et alcools, sucre) qui représentent 63% du portefeuille crédit de FONCARIS,
    • complémentaire à l’activité de conseil en stratégie d’entreprises réalisée par les ingénieurs d’affaires du Pôle Agroalimentaire car centrée sur la vision Corporate et risques des groupes,
    • veille documentaire par filières pour l’Observatoire IAA et Digimind,
    • également soutien en expertise agri/agro auprès des filiales notamment la BPI.
  • Être le garant d’une expertise financière, crédit, méthodologie de notation et gestion du risque,
  • Accompagner ou assister les Caisses régionales, à leur demande, dans la gestion des groupes en difficulté (mandataires ad hoc, conciliateurs, CIRI).
  • Promouvoir une vision partagée du risque au sein du groupe Crédit Agricole (promotion de pools intra-CAM, de positions communes aux entités du groupe).

 

Chiffres clés 2016 :

Données générale financières

Produit Net Bancaire

25 M€

Résultat Net

10,7 M€

Total Bilan

667 M€

Stock Provisions

49 M€

Total RWA

2 617 M€

 

Activité crédit

Total garantie financières octoyées

3 493 M€

Nombres de Groupes garantis

176

Nombre d'emprunteurs

803

 

Activité gestion des Fonds Propres

Portefeuille de Placements

328 M€

Portefeuille de Prêts

81 M€

Portefeuille Participation minoritaires

234 M€

 

Projets des Caisses régionales pour lesquels FONCARIS a contribué

  • Rachat de Beghin Say par SDHF (Tereos) en 2002
  • Fusion Cana Caval pour créer Terrena 2002
  • Rachat de Socopa par Bigard (2009)
  • Reprise d’Entremont par Sodiaal (2010),
  • Rachat de la Vermandoise par Cristal Union (2011),
  • LBO de la coopérative Lur Berri sur Labeyrie (2011),
  • LBO par Bridgepoint et la famille Hermann sur Médipole Sud Santé (2011),
  • Rapprochement Charente Coop-Charente Alliance (2012)
  • Restructuration de la dette Air Austral (2012),
  • Refinancement des dettes de Taittinger (2013), Soufflet (2015), Axereal (2013 & 2016), Invivo (2015),
  • Rapprochement Agrial-Eurial (2015),
  • Financement d’une nouvelle usine pour MLC (2016)
  • Financement de fermes photovoltaïques et EPHAD sur l’Ile de la Réunion (2016)

 

Focus activité crédit :

  • Gestion, par 8 analystes et 2 gestionnaires de back office, du portefeuille FONCARIS constitué de 187 Groupes et Tiers isolés.
  • Réalisation en 2016 de 97 visites clients et prospects (vs 81 en 2015) apportant ainsi un double regard aux Caisses Régionales et entretenant l’expertise sectorielle,
  • Prépondérance du secteur agro-alimentaire dans les garanties octroyées (60,6%)
  • Accompagnement décisif sur certains dossiers permettant la réalisation d’opérations de place significatives, par les Caisses régionales. (Ex : Rachat La Vermandoise par Cristal Union en 2011, restructuration de la dette Axéréal en 2013 ect…)

Focus Activité Expertise

  • Gestion de la base de données de l’Observatoire des Entreprises
  • Elaboration des Observatoires IAA (lait, viande, fruits&légumes, grains, polyvalentes, plats cuisinés&snacking, vin, tout IAA) piloté par une analyste dédiée à la coordination du projet (collecte des bilans, qualification des échantillons, analyse en concertation avec les experts du pôle et de EIS, rédaction),
  • Elaboration de l’Observatoire GMS, diffusé en CR et présenté au club DME
  • Réalisation et diffusion d’une veille sectorielle hebdomadaire (céréales, vin, lait) via l’outil Digimind,
  • Diffusion auprès d’A2MS et des Caisses régionales, d’une  expertise sectorielle élargie et prospective permettant d’éclairer la prise de risque de crédit  particulièrement sur les grandes filières agroalimentaires (céréales, lait, fruits et légumes, viande, vins et alcools, sucre):
    • Réalisation d’un suivi mensuel du risque sur la filière céréales diffusé en CR et au CSR,
    • Réalisation d’une vingtaine de présentations (coopératives, vin, lait, charcuterie, foie gras, nutrition animale, etc…) pour des pitchs réalisés par le pôle Agro où directement présentés par FONCARIS en clientèle,
  • Soutien en expertise agri/agro auprès des filiales notamment de la BPI

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