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  • 11.02.2011
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LCL propose deux nouveaux Fonds Commun de Placement : LCL Triple Horizon (Fév. 2011) et LCL Triple Horizon AV (Fév. 2011)

LCL lance deux nouveaux Fonds Commun de Placement (FCP) à destination des particuliers : LCL Triple Horizon (Fév. 2011) éligible au compte-titre et au PEA, et LCL Triple Horizon AV (Fév. 2010), éligibleà l’assurance-vie1.

Ces fonds à formule (à capital non garanti) permettent de connaître dès la souscription les gains potentiels. LCL Triple Horizon (Fév. 2011) et LCL Triple Horizon AV (Fév. 2011) ont une échéance à 3 ans avec une sortie par anticipation potentielle chaque année : si la performance de l’Euro Stoxx 50 (hors dividendes) est positive ou nulle, les fonds offrent un gain fixe de 7,25%2 à 1 an ou 14,5%2 à 2 ans ou 21,75%2 à 3 ans. Les fonds préservent le capital jusqu’à une baisse de l’indice de 50% à l’échéance. Au-delà d’une baisse de l’indice de plus de 50% à l’échéance, le capital n’est plus garanti et le porteur subit l’intégralité de la baisse de l’Euro Stoxx 50.

Concrètement, le déroulement de l’investissement se fait de la façon suivante :

A 1 an : + 7,25%2

Si le 5 avril 2012, l’évolution de l’Euro Stoxx 50 (hors dividendes) est positive ou nulle par rapport à son niveau initial, alors le fonds bénéficiera d’une performance fixe de +7,25% (soit un taux de rendement annuel de 7,25%). Par exemple si le 5 avril 2012,

  • la performance constatée de l’Euro Stoxx 50 est de +15%, la condition de réalisation de la formule est effective et le fonds ne bénéficiera alors que d’une performance fixe de +7,25%.
  • la performance constatée de l’Euro Stoxx 50 est de +3%, la condition de réalisation de la formule est effective et le fonds bénéficiera alors d’une performance fixe de +7,25%.

Si l’évolution constatée de l’indice à cette même date est négative, la formule se poursuivra pour une année supplémentaire.

A 2 ans : + 14,5%2 (soit un Taux de rendement annuel de 7,00%)

Sur le même principe, si à l’issue de la 2ème année, le 5 avril 2013, l’évolution de l’Euro Stoxx 50 (hors dividendes) est positive ou nulle par rapport à son niveau initial, alors le fonds bénéficiera d’une performance fixe de +14,5% (soit un taux de rendement annuel de 7,00%).
Si l’évolution constatée de l’indice à cette même date est négative, la formule se poursuivra pour une année supplémentaire.

A 3 ans : + 21,75%2 (soit un Taux de rendement annuel de 6,77%)

Si l’évolution de l’Euro Stoxx 50 (hors dividendes) est négative par rapport à son niveau initial à l’échéance de la formule le 7 avril 2014 :

  • et qu’elle a baissé de plus de 50% par rapport à son niveau initial, le fonds subira alors une perte en capital à hauteur de la baisse de l’indice de référence.
  • en revanche, si elle n’a pas baissé de plus de 50% par rapport à son niveau initial, le capital initial sera préservé2.

Si l’évolution de l’Euro Stoxx 50 (hors dividendes) est positive ou nulle par rapport à son niveau initial à l’échéance de la formule le 7 avril 2014, alors le fonds bénéficiera d’une performance fixe de +21,75% (soit un taux de rendement annuel de 6,77%).

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CARACTERISTIQUES COMPLEMENTAIRES DE LCL Triple Horizon (Fév. 2011) et LCL Triple Horizon AV (Fév. 2011)

Code IsinLCL Triple Horizon (Fév. 2011) : FR0010979948LCL Triple Horizon AV (Fév. 2011) : FR0010979955

Forme juridique

Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français

Classification AMF

Fonds à formule

Société de gestion

Amundi

Commercialisateurs

Agences LCL

Pays de commercialisation

France

Valeur liquidative de la part à l’origine

100 euros

Minimum de la première souscription

- sur le compte-titres : 1 part

- sur un contrat d’assurance vie : selon contrat

Minimum des souscriptions ultérieures

1 millième de part

Affectation des résultats

Capitalisation

Eligibilité

- Compte-titres et PEA pour LCL Triple Horizon (Fév. 2011)

- Contrats d’assurance vie pour LCL Triple Horizon AV (Fév. 2011) : Lionvie Rouge Corinthe, Lionvie Rouge Corinthe série 2, Rouge Corinthe Série 3, Lionvie Multicapital.

Durée de placement minimum recommandée

3 ans, ou en cas de stabilité ou de hausse des marchés : 1 an ou 2 ans

Périodicité de la Valeur Liquidative

Quotidienne

Frais de fonctionnement et de gestion maximum

- frais directs : 3% TTC l’an maximum

Commission de souscription directe maximum

- sur compte-titres : 2,5% maximum pour les souscriptions centralisées jusqu’au 23 mars 2011 à 12 heures

- sur un contrat d’assurance vie : selon le contrat

Commission de rachat

- 0% à l’échéance

- 1% au cours des fenêtres de sortie trimestrielles

- 2% aux autres dates pour LCL Triple Horizon AV (Fév. 2011)

- 3% aux autres dates pour LCL Triple Horizon (Fév. 2011)

La souscription à LCL Triple Horizon (Fév. 2011) et LCL Triple Horizon AV (Fév. 2011) est ouverte jusqu’au 23 mars 2011 (12h) mais peut être close avant, dès lors que le montant maximum de collecte défini dans la documentation réglementaire est atteint

Les prospectus simplifiés de LCL Triple Horizon (Fév. 2011) et LCL Triple Horizon AV (Fév. 2011) sont disponibles sur simple demande.

1 L’assurance vie est ouverte sur les contrats Lionvie Rouge Corinthe, Lionvie Rouge Corinthe série 2, Rouge Corinthe Série 3, Lionvie Multicapital

2 Les performances annoncées ne tiennent pas compte des frais éventuels, prélevés par l’assureur qui sont propres au contrat d’assurance vie (frais et cotisations décès le cas échéant) et qui diminuent le nombre d’unité de compte du contrat d’assurance. A la 1ère date à laquelle la condition de réalisation est remplie, la formule est réalisée par anticipation, les autres cas ne pouvant plus s'appliquer. Dans le cas des comptes titres et PEA, ces performances ne tiennent pas compte des frais et droits d’entrée.

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